Мошенники запускают свои проекты во второй половине года и постепенно набирают клиентов. В преддверии премий и бонусов, которые люди получают перед Новым годом, создатели финансовых пирамид начинают масштабные рекламные компании. К марту они сворачивают свою деятельность и исчезают с деньгами вкладчиков. Об этой тенденции рассказал директор Департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

В 2019 году Банк России обнаружил 237 финансовых пирамид. Чаще всего они маскировались под общества с ограниченной ответственностью и интернет-проекты. Среди пирамид также было много организаций, которые действовали под вывеской кредитных потребительских кооперативов.

Мошенники собирали деньги под инвестиции в криптовалюту, строительство недвижимости, а также сельскохозяйственные и производственные проекты, в том числе за рубежом, например, в Китае.

Кроме того, стали появляться пирамиды, которые рассчитаны на определенные социальные группы, например национальные диаспоры. Их организаторы пользуются тем, что доверие к компаниям «для своих» у людей всегда выше.

Иногда мошенники создавали сразу две компании: регистрировали финансовую компанию и получали разрешение на ее работу и в тоже время создавали финансовую пирамиду. Названия у компаний были практически одинаковыми, как и адреса сайтов, логотипы. Люди обычно не замечали подмены и оказывались клиентами нелегальной компании.

О том, как отличить законопослушные компании от мошеннических проектов, читайте в материале «Финансовая пирамида: как ее распознать».

Источник

0